各街道辦事處經發中心（經發辦）、開發區經發局：

　　根據市商務局《關于印發深入開展單用途商業預付卡規范管理專項行動實施方案的通知》（連商發2013]154號）要求，為進一步完善單用途商業預付卡管理，全面規范發卡秩序，切實防范資金風險，確保人民群眾信用消費安全，配合完善消費機制，明顯提升全區單用途商業預付卡管理水平，我局制定《關于開展單用途商業預付卡規范管理專項行動實施方案》。現印發你們，請認真執行。

2013年9月10日

連云區商務局開展單用途商業預付卡

規范管理專項行動實施方案

　　為了進一步貫徹商務部《單用途商業預付卡管理辦法（試行）》（以下簡稱《管理辦法》）和《江蘇省<單用途商業預付卡管理辦法（試行）>實施細則》（以下簡稱《實施細則》），全面規范我區單用途商業預付卡管理，切實解決單用途商業預付卡市場存在突出問題，確保人民群眾信用消費安全，經研究決定，從2013年9月至2014年2月，在全區范圍深入開展單用途商業預付卡規范管理專項行動。實施方案如下：

　　一、總體要求

　　通過深入開展專項行動，集中解決在發卡企業備案、內控制度建立、企業規范發卡、預收資金存管、部門監管執法等方面存在的突出問題，建立健全商務部門、資金存管銀行與發卡企業信息互通的運行機制，構建強化以備案管理為基礎、以預收資金管理為核心、以制度落實為重點、以監管執法為抓手的管理模式，明顯提升全區單用途商業預付卡管理水平，有效發揮規范發卡對于擴內需促消費的積極作用。

　　二、主要任務

　　（一）抓緊完成發卡企業備案工作。集中力量，全面排查，開展發售單用途商業預付卡的企業法人備案管理工作，確保應備盡備。對已備案的企業，及時下發備案確認書，并按規定向社會公布。對尚未備案的企業，區分不同情況，采取約談、警示等方式，限期完成備案。對拒不備案的企業，嚴格按《管理辦法》規定進行處罰。督促指導備案企業切實落實業務報告制度，有效運行單用途商業預付卡業務信息系統。

　　（二）重點加強預收資金存管監督。與各資金存管銀行建立工作協調和信息溝通制度，共同加大預收資金監管力度。強化資金存管銀行社會責任感和履約意識，重點落實對資金歸集、足額存管、資金使用和超額調用的監管責任。督促發卡企業按照《管理辦法》和《實施細則》使用管理預收資金，務必做到全部售卡資金及時繳存、集中歸集到專項收款賬戶、嚴格落實比例存管，規范資金使用方向。依法嚴格查處預收資金存管違規違法行為。

　　（三）突出抓好三項制度貫徹落實。檢查督促企業建立健全嚴格的內控制度，確保每一個售卡網點都能嚴格遵守《管理辦法》。強化對發卡、售卡企業落實實名購卡、非現金購卡和限額購卡等三項制度的日常監管，督促企業建立完善的發行制度和準確的臺帳記錄。及時研究執行三項制度過程中發現的新情況和新問題，采取有效措施進行整改。對拒不執行三項制度的企業，嚴格按《管理辦法》規定進行處罰，

　　（四）全面開展發卡行為專項檢查。檢查貫穿整個專項行動期間，重點抓好中秋、國慶、元旦和春節期間的檢查。檢查對象包括所有發卡、售卡企業，重點檢查發行規模大、發卡占比高的企業。檢查內容以落實三項制度情況為重點，同時檢查發行服務、資金管理和風險管控等情況（具體內容見附件1）。檢查方式遵循屬地管理原則，采取企業自查自糾、開展暗訪調查、進行現場檢查和非現場檢查等多種方式進行。及時依法處罰檢查中發現的違規違法行為，并按規定進行公示。

　　（五）基本構建預付卡管理長效機制。結合專項行動，建立在政府統一領導下的相關部門聯合監管機制，落實各部門職責。健全商務部門、資金存管銀行和發卡企業信息互通機制，完善備案管理、資金管理制度。完備預付卡管理應急預案，明確各級對重大情況的應對措施。規范商務行政執法隊伍工作職責，加強對發卡行為的日常監管。建立和實行發卡企業紅黑名單制度，增強社會監督效果，進一步規范單用途商業預付卡管理。

　　三、基本步驟

　　專項行動從9月份開始，具體分為三個階段實施：

　　（一）全面排查階段（2013年9月）

　　開展專項行動動員，認真做好組織、宣傳和引導工作。組織開展全面排查，突擊做好發卡企業備案工作，確保應備盡備。

　　（二）治理規范階段（2013年10月至2014年1月）

　　重點督查預收資金歸集和存管、三項制度落實情況，確保預收資金應存盡存、規范售卡。集中開展專項檢查，不斷規范發卡行為。結合進行長效機制完善工作，鞏固專項行動成果。

　　（三）總結考評階段（2014年2月）

　　各單位對專項行動進行全面總結。區商務局將組織相關人員采取明查暗訪方式，對各街道（開發區）工作情況進行全面驗收，對工作做的好的街道（開發區）進行表彰，對工作做的不到位的街道（開發區）進行批評。

　　四、工作重點

　　（一）進一步提高思想認識和責任意識

　　通過這次專項行動，一是解決部分單位人員思想認識不到位，認為單用途商業預付卡發卡情況復雜，風險較大，商務主管部門存擔較大責任，從而工作中有抵觸情緒，得過且過。二是解決全市單用途商業預付卡工作發展不平衡，個別單位找各種理由，行動遲緩，與發卡企業交往過緊密，礙于情面，目前工作體系仍不完善等突出問題。

　　（二）進一步明確工作職責和完善管理制度

　　通過這次專項行動，一是解決個別單位工作不扎實，未實現應備盡備；二是解決發卡企業三項制度不落實問題，少數發卡企業仍抱有僥幸心理，推一推，動一動，在落實實名登記、限額發行、非現金購卡制度上存在一些違規行為情形；三是解決業務管理工作不嚴。部分已備案企業存在業務報告不及時、備案信息填報不全、信息填報不準確、實際預收資金存管不到位等問題。

　　五、工作要求

　　（一）加強組織領導，進行周密部署

　　各街道（開發區）專項行動要在當地單用途商業預付卡管理工作領導小組統一領導下開展。領導小組要結合本地實際，抓緊制定實施方案，細化目標責任，落實專人負責，統籌推進各項規范工作。要以商務行政執法隊伍為骨干，集中有關處室人員參加，整合街道（開發區）力量，加大專項行動力度。充分發揮整規工作等協調機制作用，協調爭取金融辦、人民銀行、稅務、財政、工商等相關部門對專項行動的大力支持。

　　（二）加強培訓宣傳，打好管理基礎

　　街道（開發區）要先行抓好監管執法人員培訓，重點吃透《管理辦法》和《實施細則》內容實質，學習掌握必要的金融業務、發卡運作等知識。資金存管銀行要開展專門培訓，熟練掌握預收資金存管業務和監管要求，明確專人與商務部門建立聯系。要加強對發卡企業的宣傳引導和釋疑解惑，增強其規范發卡的自覺性。要注重發動社會公眾積極參與，努力營造監督氛圍。

　　（三）加強難點整治，強化行政執法

　　街道（開發區）要針對發卡企業難摸清、企業備案難到位、預收資金難繳存、三項制度難落實等問題，加強對策研究，強化目標管理，多方聯動，加以綜合有效解決。特別是對預收資金存管和發卡、售卡企業落實三項制度的情況，要盯住不放，多措并舉加強監管，務求落實。要強化屬地管理意識，既要做好本地備案發卡企業的監管工作，還要加強對本地的集團和品牌發卡企業總部及其所屬售卡企業和外地集團和品牌發卡企業在本地的售卡企業的監管。要強化商務行政執法職能，發揮執法隊伍作用，加大查處力度，對少數拒不配合、屢教屢犯、嚴重違規的發卡、售卡企業，敢于動真碰硬進行處罰，處罰原則上按最高限實施，真正發揮警示作用。

　　（四）加強工作督導，確保實際效果

　　街道（開發區）要加強對所屬地專項行動的整體推進和跟蹤問效，防止工作不落實不到位。要注重發揮相關行業協會作用，推進誠信建設，開展同行評價，促進行業自律。區商務局將針對各地情況，開展明查暗訪，檢驗行動效果，并組織考評驗收，促進全區單用途商業預付卡管理工作健康發展。此次專項行動的成效，將作為年底對各街道（開發區）商務工作考評的重要依據。

　　六、材料報送

　　為了及時掌握全區專項行動的情況，各街道（開發區）經貿中心要按以下要求統一報送有關材料：

　　（一）專項行動實施方案。9月13日前上報。

　　（二）單用途商業預付卡管理應急預案。9月18日前上報。

　　（三）單用途商業預付卡規范管理專項行動月報表（樣表見附件2）。

　　（四）單用途商業預付卡行政處罰案件月報表（樣表見附件3）。

　　（五）單用途商業預付卡資金存管月報表（樣表見附件4）。

　　以上（三）、（四）、（五）表，從今年10月至明年1月，每月4日前統計匯總上報上月情況。2014年2月情況表隨總結上報。

　　（六）專項行動總結。2014年2月12日前上報。

　　聯系人：區商務局商貿管理科宋文權

　　電話：0518-81888027

　　傳真：0518-81888027

　　附件：1. 單用途商業預付卡現場檢查主要內容

　　      2. 單用途商業預付卡規范管理專項行動月報表

　　      3. 單用途商業預付卡行政處罰案件月報表

　　      4. 單用途商業預付卡資金存管月報表